資産管理と聞くと難解に思われる方もいらっしゃいますが、あまり難しく考える必要はありません。重要なのは、「なんとなく取引しない」ということ。いくら利益を出したいのか、いくらまでなら損失してもいいのか。資産管理には、事前の損益シミュレーションが大切です。

以下の動画は、100万円の資産をもとにした場合の損益シミュレーション例です。100万円の資金を200万円にしたい、という利益のシミュレーションと、50万円までであれば損失は受け入れられる、という損失のシミュレーションをしています。レバレッジ25倍の20万通貨で取引するのであれば、5円幅で利益を達成、2.5円幅で損失の限界に達することがわかります。

FXでは、損失が一定量を超えるとマージンコール（追証）やマージンカット（強制決済）が発生します。マージンコールが発生した際は、追加での入金が必要となり、それが行われないとロスカットとなり、すべてのポジションは強制的に決済となります。それを避けるために、常にいくらまで耐えられるか？ ということを把握しておく必要があります。

以下の画像は、追証、ロスカットが発生するタイミングをチャート上に表示したものです。

資産管理の上では、取引方法も重要です。値動きの瞬間瞬間にあわせて注文することを成り行き注文と呼びますが、指値・逆指値というのは条件付き注文と呼ばれます。これは、◯◯円になったら買う、◯◯円になったら売る、という注文方法です。

1. 1.
   シナリオをつくる
   まずはエントリー後の動き（値幅）を想定します。例えば「100円で買って102円で売ろう」といったシナリオづくりを行います。この際、取引する通貨量や、儲かる額についても事前に計算しておくことが重要です。
2. 2.
   直近のパターンを分析して注文
   指値：下がり（上がり）にくいレベルの手前で注文する。「もうこれ以上は下がらない（上がらない）だろう」と考えて注文することが多く、そのためチャートの方向とは逆張りになる。
   逆指値：レベル抜けを狙って注文する。「ここを抜けたら買いたい（売りたい）」と考えて注文するためチャートの向きとは順張りになる。

1. 1.
   チャートの節目
   チャートの動きで決済を行う。状況次第の判断となるので、利幅・損切幅は都度変わってくる。余剰金に余裕のある配分で行う必要がある。
2. 2.
   損益から算出
   あらかじめ資産管理の観点から、1回のトレードで取る利幅と損切幅を決めて決済をする。
   例）利食い10万円、損切5万円など

リスクリワードとは、利益と損失の比率のことを指します。下の表は、利益幅を1、損失幅を1と想定して、10回取引した場合の結果を示しています。

• 利益1、損益1とした場合、勝率50%でプラスマイナス0
• 利益2、損益1とした場合、勝率40%でプラス2
• 利益3、損益1とした場合、勝率30%でプラス2

ここでわかることは、トータルでプラスになるためには、勝率ではないということ。利益をできるだけ伸ばし、損失を抑えて利益を伸ばせば、勝率が半分以下でも最終的に利益を出せる。

• 資産管理の基本は、「なんとなく取引」しないこと。事前に損益シミュレーションが重要
• 追証・ロスカットを避けるために、常に余剰金、損失の耐えられるラインを把握しておき、一度の取引ですべてを失わないようにすること
• 指値・逆指値注文を入れる際は、シナリオを立てること
• 決済の際は、想定したすべての利幅を狙わず、予想の8割程度で決済すること
• 早い損切は取引コスト、遅い損切は戦略を見直す機会と捉えること
• 大事なことは、勝率ではなく、トータルでプラスになること。損失を抑えて利益を伸ばせば、勝率が半分以下でも最終的に利益を出せる。